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当你不知道买什么时,就买黄金

2018-07-03 09:03

  “黄金天然是货币”,马克思的这句话在2025年依然铿锵有力。


  当全球股市震荡、地缘冲突频发、数字货币大起大落时,无数人将目光投向这个闪耀千年的硬通货。


  数据显示,2024年国际金价累计涨幅超27%,国内金饰价格一度突破847元/克,深圳水贝市场甚至出现消费者“打飞的”扫货的盛况。


  但面对屡创新高的金价,普通人难免犹豫:现在入场会不会成了“接盘侠”?黄金还能不能作为家庭资产的“压舱石”?


2025年黄金为何值得关注?

2025年全球局势依然紧绷:中东冲突未解、俄乌局势反复、美国大选后的政策不确定性加剧……这些“黑天鹅”事件不断刺激市场神经。而黄金作为终极避险资产,其需求持续升温。中诚信国际报告指出,全球央行连续18个月增持黄金,仅2024年购金量就超1000吨,这背后是对美元信任的悄然转移。

美联储降息预期:实际利率下行助推金价

  尽管2024年美联储已降息三次,但美国通胀仍高于2%的目标水平。


  机构预测,2025年可能继续降息50-75个基点,导致实际利率(名义利率-通胀率)进一步走低。


供需格局:稀缺性支撑长期价值

  全球黄金年产量已连续5年停滞在3500吨左右,而中国、印度等国的婚庆、节庆金饰需求刚性增长。


  值得关注的是“黄金贴纸”等新消费形态:0.01克起售的微型金饰,让95后年轻人年均消费超2000元,深圳工厂机器“干到冒烟”仍供不应求。


投资黄金的三大核心优势

抗通胀:穿越周期的“财富保险”

  1971年布雷顿森林体系解体以来,黄金年均涨幅超8%,远超同期美国CPI增速。


  2025年,全球再通胀压力未消:美国制造业回流推升成本、能源转型增加供应链摩擦、人口老龄化加剧劳动力短缺……持有黄金,本质是对冲纸币购买力的隐形缩水。


低相关性:资产配置的“稳定器”

  股票、债券、房地产等资产受经济周期影响显著,而黄金与这些资产的相关性仅为0.1-0.3。


  桥水基金达里奥建议,黄金应占投资组合的10%-15%,尤其在不确定性加剧的当下。


流动性:全球通兑的“终极货币”

  2024年俄乌冲突期间,俄罗斯央行便通过黄金储备稳定卢布汇率,印证了其“危机货币”的本质。


风险与理性:2025年黄金投资的三大警示

警惕高位震荡:勿做“追涨杀跌”的韭菜

  当前金价已处历史高位,机构预测2025年波动区间达2300-3000美元/盎司。投资者需牢记:黄金适合长期持有,短线炒作风险极高。


区分投资与消费:金饰不是最佳选择

  品牌金饰溢价普遍超30%,回收时还需扣除损耗费。若偏爱实物黄金,建议选择央行发行的投资金条,溢价通常控制在5%以内。


干任何事情量力而行,譬如阿立,就很少买这些东西。

  家庭黄金配置比例需动态调整:


  • 保守型:5%-10%,作为防御性资产
  • 进取型:10%-15%,搭配股票等风险资产;
  • 超高净值人群:可增至20%,对冲系统性风险。切忌因“羊群效应”盲目重仓,更不可借贷炒金!

    普通人如何参与?

    懒人定投法:黄金积存计划

      银行和互联网平台推出的“黄金积存”支持1克起投,支持自动扣款。以支付宝“存金宝”为例,2024年定投用户年均收益达12.7%,且能免去保管之忧。


    高弹性机会:黄金股与期货

      山东黄金、紫金矿业等A股龙头与金价联动性强,但波动较大;期货更适合专业投资者,需警惕杠杆风险。


      写在后面的话:


      黄金不语,自有光芒


      华尔街那句老话:“当你不知道买什么时,就买黄金”


      毕竟,千百年来,能让农民、国王和基金经理达成共识的,唯有这抹永恒的金色。


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