黄金兼具消费品和投资品两种角色，最近几年，黄金特别受到广大消费者的青睐，而且热度不减。前年，饶平县一男子多次大量购买黄金，不过其背后却隐藏着不可告人的秘密。
2022年3月至4月期间，一名穿红色上衣的男子多次来到位于饶平县新丰镇的某珠宝店购买黄金。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
店内营业员打开柜台不断拿足金项链、金手镯出来，红衣男子简单看了下就拿到收银台这边要求买单。期间，珠宝店老板詹某一直在场，也有招待该红衣男子。
该男子出手阔绰，十分豪爽。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
该店店员证实：涉案男子购买黄金首饰的行为与常规的顾客非常不一样。首先，常规的顾客不会一下子购买这么多的黄金首饰；其次，常规的顾客的支付方式都是按照首饰的价格支付，而且常规的顾客都会砍价，该男子则是按照他要刷卡支付的金额帮他选择黄金首饰；另外，该男子每次刷卡时都看着手机，在店员损伤刷卡机时，该男子还一直催促店员尽快完成交易。
2022年4月18日下午，该男子再次光顾这家珠宝店。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
红衣男子一共挑选了一整托盘的黄金首饰，老板詹某便使用店内的POS机，让红衣男子刷银行卡支付。刷卡支付期间，红衣男子一直使用手机，似乎在和什么人聊天。面对红衣男子的异常举动，珠宝店员工已察觉不对，并提醒珠宝店老板詹某。然而，在巨大的交易额面前，詹某依然选择与红衣男子完成交易。
正当珠宝店老板詹某为完成巨额交易而高兴时，警方却突然出现了。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
饶平县公安局在侦查徐某帮助信息网络犯罪活动案中发现，犯罪嫌疑人徐某涉案银行卡中的违法资金，有多笔资金异常转向詹某经营的珠宝店，发现詹某有掩饰、隐瞒犯罪所得罪的嫌疑。2022年4月18日15时许，公安机关在新丰镇该珠宝店现场抓获犯罪嫌疑人詹某，以及正在使用他人银行卡中违法资金在店内购买黄金首饰的犯罪嫌疑人詹某甲。
经侦查，购金男子詹某甲，男，36岁，广东省饶平县人，涉嫌多宗诈骗案件。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
经核实，被告人詹某收取詹某甲等人交付款项近七百万元，系91名电信网络诈骗被害人的被骗款项。
令人意想不到的是，珠宝店老板詹某竟被警方以掩饰、隐瞒犯罪所得罪逮捕。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
经审查，2022年3月至2022年4月18日期间，被告人詹某在明知詹某甲等人频繁到其金店内选购大量大额黄金首饰，并使用他人银行卡分多笔进行刷卡支付，在此情形下，詹某作为长期从事黄金珠宝销售的经营者，明知交易的选购和支付方式有明显异常，为获利，仍继续使用金店内多个POS机为詹某甲等人刷卡出售黄金首饰，协助转换涉案赃款。
詹某甲表面上光鲜靓丽，大手笔购买黄金饰品，实际上却是在为洗黑钱打掩护。这种“明修栈道暗渡陈仓”的做法看似高明，最终还是难逃法网，被饶平县人民法院以犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年一个月，并处罚金人民币2万元。而珠宝店老板詹某也涉嫌同样的罪名，她又会受到怎样的处罚呢？
经审查，饶平县人民检察院以被告人詹某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，将其诉至饶平县人民法院。法庭上，詹某辩称自己主观上并不知道交易款项是交易相对人的犯罪、违法所得。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
但法院经审理认为，被告人詹某作为长期从事黄金珠宝销售的经营者，已明确知道交易相对人选购黄金、使用他人多张银行卡分多笔支付的交易方式存在明显的异常。
而且，之前的种种证据显示，詹某存在明知故犯的嫌疑。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
在2022年3月份至4月份期间，詹某已经接到警方电话，告知其名下的一张银行卡收到诈骗所得款项，要求其配合调查。事后查明是有顾客使用银行卡到詹某店内使用POS机刷卡支付购买黄金，两笔共计一万多元。事后，詹某被警方要求退还涉案款，詹某店内其他店员的证词也证实，店内工作人员均有发觉多次交易的异常并有告知老板詹某。上述客观事实均指向被告人詹某知道或应当知道涉案资金是他人犯罪所得。
因此法院认为，詹某主观上明知资金是犯罪所得，客观上实施了转移资金的掩饰、隐瞒行为，其行为已触犯《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款，构成【掩饰、隐瞒犯罪所得罪】。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
现在有些不法分子通过黑钱变黄金、黄金变现等手法，实现非法资金合法化的目的，而在此过程中，被告人往往存在侥幸心理，认为自己没有参与上游犯罪，不会触犯刑律，但这种职业帮助套现的行为早已受刑法规制，也是国家机关打击的重点和社会大众关注的焦点。《中华人民共和国刑法》第三百一十二条第一款：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。
2023年4月13日，饶平县人民法院以被告人詹某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金人民币50000元，责令被告人詹某退赔被害人的物质损失。饶平县人民法院宣判后，被告人詹某不服判决向潮州市中级人民法院提起上诉。2023年8月29日，潮州市中级人民法院经审理作出二审判决，维持一审法院对被告人詹某的定罪量刑。
庄悦耿 饶平县人民法院法官助理
在此警醒广大经营者，提高警惕，拒绝诱惑，如遇到顾客购买大量货品或购买方式异常，要核对购买人的银行卡与其本人身份证是否一致。一旦遇到可疑情况，应当终止交易并及时报警，决不做犯罪分子洗钱的帮凶。
来源：潮州电视台
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