狂刷800万元购买黄金为电诈“洗钱”

　　太原警方打掉一个特大“黄金洗钱”犯罪团伙涉案金额达1.35亿元

　　文/本刊记者 马超 本刊见习记者 王泽宇

　　800万元，全部用来购买黄金，而且这笔巨款居然在两天内分几十次刷卡完成支付！这样一宗大额黄金交易背后，究竟隐藏着怎样的秘密？

　　近日，山西太原警方从一条大额黄金交易线索入手，全链条打掉一个利用黄金交易为电诈犯罪团伙提供“洗钱”服务的犯罪团伙。

　　截至目前，警方已累计抓获犯罪嫌疑人15人，涉及全国各地电信网络诈骗案件127余起，涉案流水达1.35亿元。

　　循线追踪精准锁定“刷卡团队”

　　近日，太原市公安局杏花岭分局反诈中心民警在工作中发现一条重大线索：太原市杏花岭区某金店发生大额黄金交易，有人连续两天在此刷卡消费800余万元，购买了近20公斤黄金。

　　案情重大，杏花岭分局立即成立由反诈中心、合成作战中心、刑警大队、涧河责任区刑警队组成的专案组展开工作。通过分析研判，专案组很快抓获了“卡农”韩某、张某。但经过审讯，民警发现二人只负责提供银行卡，并不知道其他犯罪细节。

　　看来，刷卡购买黄金的另有其人！

　　面对这种情况，民警立即转换侦查思路展开走访调查。通过调查民警发现，到金店询价的人和刷卡的人并不是同一人。由此，专案组判断，该案应该有两个团伙，一伙负责询价、联系金店，另一伙负责刷卡购买黄金。于是专案组兵分两路，同时对两个团伙展开侦查。

　　一路民警追踪“踩点团队”，发现其共4人，曾到太原市多个金店进行踩点询价，但因为伪装过于严密，没有查明身份。

　　另一路民警追踪“刷卡团队”，发现其共3人，一人负责刷卡，一人负责望风，另一人负责接触“卡农”。刷卡人身穿连帽衫、面戴口罩，进行了“全副武装”。走进金店后，频繁地看着手机，像是在等待指令，之后走到柜台刷卡，两天内刷卡多达几十笔。负责望风的犯罪嫌疑人则鬼鬼祟祟在金店周边不停地溜达，观察情况。

　　虽然3人均头戴帽子、面戴口罩，进行了十分严密的伪装遮挡，但经过办案民警持续不懈地追踪，还是在太原某酒店发现了3人的踪迹。经过周密部署，专案组民警在该酒店将唐某、王某、杨某3名犯罪嫌疑人成功抓获。

　　抽丝剥茧成功抓获“踩点团伙”

　　“刷卡团队”刚刚被抓获，专案组又获取了一条关键线索：一名男子当天上午要前往金店取走剩余的80万元黄金。

　　“刷卡团队”已经被抓，前来取货的又是什么人？

　　专案组立即在金店周围进行布控，当天上午，一名头戴鸭舌帽、面戴口罩的男子左右观察了几分钟后走进了金店，径直走向了柜台，要取走剩余的黄金。

　　在店内埋伏的民警将犯罪嫌疑人倪某一举抓获。而与此同时，金店外围的民警敏锐地观察到，就在倪某被捕的一瞬间，金店外面的两名男子仿佛受到了惊吓一般，转身跳上出租车逃跑了。

　　面对此情况，民警立即围绕金店外围的两名逃跑男子展开调查。经侦查，二人为汪某和刘某，从金店逃离后二人返回酒店驾车驶离太原。

　　办案民警了解情况后立即展开追踪，终于在追到临汾时，在山西高速交警的协助下，将犯罪嫌疑人汪某和刘某成功抓获。

　　通过审讯，民警发现倪某、汪某和刘某三人竟然是“踩点团队”的成员。他们共同受雇于上线谢某，原本的工作是到金店踩点、询价，但由于“刷卡团伙”唐某等3人被抓，谢某接到上线指令，要求他们迅速前往金店取走黄金，这才有了3人被抓的一幕。

　　专案组民警立即将谢某进行网上追逃。

　　深挖扩线犯罪团伙浮出水面

　　“踩点团队”和“刷卡团队”已被抓获，但之前取走的700多万元黄金流向了哪里？跟着黄金的踪迹，另外两名犯罪嫌疑人又进入了警方的视线。

　　经过侦查，民警发现“刷卡团伙”成员唐某曾拿着一个手提袋走进了太原市某公园的一个公厕，几分钟后，另一名男子提着同一个手提袋走出该公厕，之后迅速打车离开，并径直来到了太原市武宿国际机场，随后乘飞机离开太原。

　　该事件后的第二天，唐某又以同样的方式，在某商场的公厕将另一个手提包交给了另一名男子，此人也乘飞机离开了太原。经过调查，民警发现两个手提袋里装的正是价值700多万元的黄金。

　　通过缜密的侦查工作，专案组民警很快掌握了二人的真实身份为刘某、何某，两人离开太原后落地深圳。

　　随后，专案组派出民警远赴深圳开展工作。抵达深圳后，又新出现三名犯罪嫌疑人陆续进入了警方的视线。

　　据侦查信息显示，刘某、何某陆续抵达深圳机场后，男子A拿走了黄金并接走了刘、何二人，同时还接走了另一名手拿提包的男子B。随后男子A将黄金交给了男子C，男子C又将黄金带至深圳某黄金市场进行销赃。至此，通过买卖黄金为涉诈资金“洗钱”的过程完成。

　　经过专案组分析研判，确定男子A为币商、男子B为另一名背金人、男子C为销赃人。在当地警方的大力支持下，三名男子的真实身份逐渐清晰，与此同时3人落地海南澄迈。

　　重拳出击“幕后金主”难逃法网

　　从踩点、刷卡，再到背金、销赃、兑换虚拟币，该团伙的犯罪链条、组织结构已经全部被警方掌握，专案组决定收网。

　　终于，专案组民警在海南省澄迈县将“币商”男子A林某鹏抓获。经审讯，林某鹏对自己参与“洗钱”的违法犯罪事实供认不讳，同时，专案组查明了参与此次“洗钱”犯罪的另一名“币商”肖某和销赃人员田某。一天后，专案组在澄迈县将“背金人”男子B林某柏抓获。

　　各个环节的犯罪嫌疑人相继落网后，专案组发现，各组之间的人员并不认识，他们只是通过境外聊天软件接受“金主”任务。

　　那这个“金主”是谁？经过梳理，所有的线索都指向了一个名叫“琼海阿文”的人。专案组经过侦查，海南的邓某正是“琼海阿文”。20天后，“琼海阿文”邓某在海南省琼海市被抓获归案。

　　同时，在兄弟单位的支持下，负责销赃的田某、背金人刘某、币商肖某、踩点团队负责人谢某相继落网。

　　至此，一个通过黄金交易为电诈犯罪团伙提供“洗钱”服务的犯罪团伙被成功打掉。

　　遍布全国疯狂“洗钱”1.35亿元

　　经依法查明，该犯罪团伙以邓某（男，31岁，海南人）为首，自2023年2月初，开始承接境外电诈、网络赌博资金“洗钱”业务。团伙分为资金接收组、踩点组、刷卡组、背金转运组、币商组、销赃组。

　　邓某联系到境外电诈团伙的“洗钱”业务后，联系“卡商”寻找“卡农”接收境外电诈、网络赌博赃款；由踩点团伙到各大金店进行踩点，寻找有大量黄金现货的金店；再由刷卡转运组与“卡农”一起刷卡购买黄金，之后选择比较隐蔽的公共场所将黄金交于背金组；背金人将黄金转移至深圳后交由币商；币商交给销赃人员进行销赃，并将销赃资金转换成虚拟币交由邓某；最后由邓某将虚拟币转至境外电诈团伙。

　　为逃避公安机关打击，邓某与境外上线、国内下线均通过境外聊天软件单线联系，并使用虚拟货币结算。仅在山西太原一个星期的时间中，该团伙购买了黄金27公斤，价值1200余万元。

　　目前，已查实该团伙涉及全国范围内电信诈骗案件127起、为境外电诈团伙“洗钱”达1.35亿元。警方已冻结、扣押涉案资金347.9万元，扣押小轿车两台、作案用手机30余部、手机卡13张、POS机9台。

　　现邓某、谢某、倪某等13名犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪已被警方依法移送审查起诉。韩某、张某已移送外地警方。

　　警方提醒

　　近年来，随着警方对电信诈骗违法犯罪及相关黑灰产的打击力度不断增大，犯罪分子转移不法资金愈发困难，因为黄金具有“价格高、易出手”的特点，一些诈骗分子打起“黄金洗钱”主意，形成一条购买黄金、将黄金迅速转手卖出、钱款通过虚拟货币打给境外上家的犯罪链条。

　　所以警方提醒广大黄金商户，遇到以下行为特征的人一定要提高警惕：外地口音，穿着十分普通，却伪装严密；购买黄金数量巨大，要求现货；对于款式不挑选，大多数会选择金条；通常咨询的人与刷卡购买的人不是同一人；刷卡时不停地看手机等待命令，刷卡分多次完成；交易完成后迅速撤离不作逗留。

　　切勿为了一己私利，沦为“洗钱”犯罪的帮凶！

　　来源｜《法制与新闻》杂志

shicai0515
买黄金在线预约/微信报价

+ 复制