正规的证券、期货投资咨询公司与客户之间关系属于服务合同纠纷，双方之间签订的合同有效。这里的有效，是指正规的证券、期货投资咨询，无资质的除外。但是，鉴于投资咨询业务属于特许经营，受到证监会等机构的严格监管。这就要求咨询公司及其工作人员在推介、服务的过程中应该秉持审慎的态度，不得虚假宣传、夸大宣传。如果存在虚假宣传等方面的情况，作为金融消费者的客户有权利要求退还全部或者部分费用。
以下是真实案例。
2023年4月至2024年7月，投资者张某被某证券投资咨询公司（以下简称“公司”）“一票赚回服务费”的宣传所吸引，分五次支付69000元购买了投顾产品服务。投资者在购买服务后证券投资不断出现亏损，认为某公司的服务与其宣传不符，要求全额退还服务费。某公司以协议中已充分揭示风险且约定协议生效5个工作日后投资者无权单方解除合同，无义务退还投资者已付款项为由拒绝全额退款。至此，双方无法达成一致。
处理结果：
根据投资者提供的聊天记录等材料，前期营销过程中该公司工作人员向张某发送诸如“一票赚回服务费，昨日合作，今日赚回”“签约客户平均收益在35%左右”等具有诱惑性的宣传文字，并展示其他投资者盈利截图，给投资者造成只要购买该公司的服务就能轻松获利的错觉，公司在产品推介上存在虚假宣传、误导投资者的嫌疑。同时，张某对股票买卖过程并不十分了解，在投资过程中缺乏独立分析和判断，盲目听从该公司的建议，导致在投资中遭受损失。
根据《证券投资顾问业务暂行规定（2020第二次修正）》第二十四条规定，证券公司、证券投资咨询机构应当规范证券投资顾问业务推广和客户招揽行为，禁止对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传，禁止以任何方式承诺或者保证投资收益。基于以上事实，调解员提醒该公司，员工在展业中存在违反《证券投资顾问业务暂行规定》的嫌疑，同时，投资者投资过程中缺乏独立分析和判断，盲目听从该公司的建议，也是导致在投资中遭受损失的原因。
因此，经多次沟通和协调，双方最终达成和解。某公司同意退款55,000元，并向投资者赠送为期一年的投顾服务。投资者对调解结果表示满意，并承诺不再追究某公司的其他责任。
从以上案子可以看出，虽然投顾公司是有牌照的正规公司，但并不能排除部分投顾公司业务人员为了拉拢客户业绩，违反公司相关规定，进行虚假宣传、夸大宣传，甚至向客户推荐股票，有违合同义务，应该承担相应的违约责任。尽管这属于个别现象，但也是近些年用户投诉的重点。如果投资者遇到这类情形，可以协商、调解、投诉、起诉等方式积极维护自身的合法权益。
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本文作者：xasonglvshi
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